Pesquisa realizada pelo Mercado Pago, banco digital do Grupo Mercado Livre, revelou que 43% dos entrevistados devem usar o Pix Automático para pagar contas básicas como: energia elétrica, água, gás, etc. Realizado entre os dias 11 e 12 de junho, o levantamento ouviu 8.629 pessoas, e constatou que 48% dos brasileiros enxergam a funcionalidade como complemento ao uso do cartão de crédito, dentro dos hábitos de pagamento de contas recorrentes.
De acordo com a pesquisa, para 40% dos respondentes o Pix Automático torna os pagamentos mais ágeis e práticos e 33% entendem que a ferramenta ajudará a evitar atrasos. Ainda segundo os dados, 29% dos entrevistados afirmam que o Pix Automático não compromete o limite do cartão de crédito e 25% entendem que vão evitar juros e multas com a nova funcionalidade.
O Pix Automático, lançado oficialmente em 16 de junho, marca um avanço no ecossistema de pagamentos instantâneos brasileiro e promete reduzir significativamente os atrasos no pagamento de contas recorrentes. A funcionalidade permite que despesas como luz, água, mensalidades e assinaturas sejam quitadas automaticamente após uma única autorização do usuário – e já está disponível em todos os bancos do país. Com mais de 150 milhões de usuários ativos e um recorde de mais de R$ 26 trilhões movimentados em 2024, o novo formato tem potencial para beneficiar até 60 milhões de brasileiros sem acesso a cartão de crédito.
A expectativa é que a ferramenta contribua para a redução da inadimplência em diversos setores. Segundo pesquisa recente da Confederação Nacional do Comércio de Bens, Serviços e Turismo (CNC), o número de famílias endividadas voltou a crescer em maio deste ano, alcançando 78,2% – um aumento de 0,6 ponto percentual em relação a abril. Com débitos programados via Pix Automático, empresas podem contar com um fluxo de caixa mais estável e previsível, enquanto os consumidores evitam multas, juros e restrições de crédito.
Outra vantagem relevante é a redução de barreiras para pequenas empresas e microempreendedores individuais (MEIs). Tradicionalmente, o débito automático exige convênios específicos com bancos, um processo burocrático e oneroso. Já o Pix Automático democratiza o acesso à cobrança recorrente, permitindo que negócios de todos os portes adotem a modalidade com muito menos complexidade. Consultores financeiros estimam que a ferramenta pode reduzir os custos operacionais dessas empresas em até 60%, além de simplificar significativamente a gestão de cobranças.
Bruno Nunes, especialista em tech e CEO da Base39, destaca que, mais do que identificar riscos, a tecnologia pode personalizar abordagens.
“Ferramentas de inteligência artificial conseguem sugerir renegociações sob medida e criar campanhas específicas para diferentes perfis de devedores, otimizando o retorno financeiro e reduzindo o desgaste na relação com o cliente. A consultoria EY estima que empresas que adotam soluções automatizadas e preditivas no setor de cobrança podem aumentar em até 30% a recuperação de dívidas e reduzir os custos operacionais em 20%”, explica.
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